Registración PSAV y Activos Virtuales en Argentina

Cuándo puede servirle este servicio

• a.Su negocio intercambia, transfiere o custodia activos virtuales para clientes, u opera una plataforma de negociación.
• b.Atiende a clientes argentinos desde el exterior y necesita determinar si el marco alcanza su operación.
• c.Su empresa prepara una inscripción PSAV y necesita organizar el trabajo societario, documental y de cumplimiento.
• d.Su producto combina activos virtuales con pagos, crédito, tokenización o funciones de inversión y necesita evaluar los regímenes en conjunto.

Comenzamos por el modelo de servicios: qué servicios de activos virtuales se prestan, a quiénes, y cómo se custodian y mueven los activos y los fondos. El análisis de inscripción se deriva de esos servicios.

Inscripción y cumplimiento PSAV: alcance del trabajo

Evaluar el modelo de servicios

Revisar las actividades previstas frente al marco PSAV de la CNV e identificar si corresponde la inscripción, en qué categorías y con qué obligaciones. Vea el trámite oficial de inscripción de la CNV.

Preparar la estructura

Definir el vehículo adecuado para la operación argentina, local o extranjero registrado según el caso, y coordinar el trabajo societario como un encargo separado cuando sea necesario: vea nuestro servicio de constitución de sociedades.

Preparar y presentar la inscripción

Organizar los documentos, redactar los componentes jurídicos del alcance y asistir con la presentación y con las respuestas a las observaciones del regulador.

Coordinar las obligaciones de cumplimiento

Evaluar los requisitos de la CNV y el trabajo de prevención de lavado de activos ante la UIF relevantes para el modelo de servicios. Coordinar el trabajo jurídico sobre términos para clientes, mecanismos de custodia y reportes con la información financiera y tecnológica aportada por su equipo o prestadores independientes, dentro del alcance acordado.

La propuesta identifica el trabajo que asumirá JFC, los entregables y la participación necesaria de su equipo u otros prestadores. Para el marco completo, nuestra guía de Licencia cripto en Argentina lo desarrolla en profundidad.

Qué recibe con el encargo

Según las etapas acordadas, los entregables pueden comprender:

• a.Un análisis escrito de si los servicios previstos quedan alcanzados por el marco PSAV y cómo, con las cuestiones a resolver antes de presentar.
• b.Un plan de inscripción con categorías, documentos, responsables y dependencias.
• c.Los documentos jurídicos y de cumplimiento del alcance, redactados o adaptados para la presentación.
• d.La asistencia con la presentación y con los requerimientos del regulador, cuando esté incluida en el encargo.

La propuesta precisa qué etapas están incluidas y cuáles se abordan por separado, incluida la asistencia de cumplimiento posterior a la inscripción.

Qué necesitamos para entender su proyecto

Comience por describir los servicios, los clientes y países involucrados, y cómo se reciben, custodian y entregan los activos virtuales y los fondos. También ayuda saber si opera bajo autorizaciones de otras jurisdicciones y si ya cuenta con una entidad argentina.

Las políticas existentes, los documentos societarios y los materiales técnicos pueden revisarse después, una vez definido el trabajo necesario.

Planificar la inscripción

El trabajo societario, la documentación, la presentación y la revisión del regulador tienen dependencias distintas. Distinguimos la preparación, la presentación y la finalización de cada paso: presentar una solicitud no equivale a obtener la inscripción, y toda actividad que requiera inscripción previa debe cumplir ese requisito antes de comenzar en Argentina. Toda estimación de plazos identifica su punto de partida, sus supuestos y su alcance.

El equipo y los demás participantes

El equipo de JFC coordina el trabajo jurídico incluido en el encargo. La propuesta identifica al profesional responsable y la modalidad de comunicación. Las tareas contables, de auditoría, tecnología y banca pueden involucrar a su equipo o a prestadores independientes; definimos esas responsabilidades junto con el trabajo jurídico. También puede conocer al equipo.

Preguntas antes de empezar

¿Tenemos que saber si somos PSAV antes de consultar?

No. Describa los servicios y sus flujos. Evaluar si el marco alcanza su modelo forma parte del trabajo que podemos acordar con usted.

Atendemos usuarios argentinos desde el exterior. ¿El marco nos alcanza?

Puede alcanzarlos, según los servicios y cómo se dirigen al mercado argentino. Describa sus clientes y canales para que podamos identificar las cuestiones que deberá abordar el encargo.

¿Sirven las licencias que tenemos en otros países?

Las autorizaciones, políticas y experiencia operativa existentes son elementos útiles para el análisis. Evaluamos su relevancia para la presentación argentina e identificamos los requisitos locales, la documentación y las adaptaciones necesarias.

Nuestro producto combina cripto y pagos. ¿Cómo se analiza?

Las actividades se revisan por separado y en conjunto: pueden involucrar más de un régimen y más de una entidad. Vea el servicio de ingreso de fintechs para el análisis combinado.

¿Qué pasa después de la inscripción?

La inscripción trae obligaciones continuas. La propuesta precisa si la asistencia de cumplimiento posterior está incluida o se delimita como una etapa separada.

¿El servicio comprende tokenización o funciones de inversión?

Evaluamos los derechos del token, la oferta prevista y la función de la plataforma. Cuando corresponde, el alcance incluye un análisis específico de valores negociables o mercado de capitales junto con el trabajo PSAV.

Para el marco regulatorio, vea Licencia cripto en Argentina y Regulación Fintech en Argentina.